Allianz Mutuelle : L'historique
Spécialiste de la santé prévoyance, de l’assurance vie et de l’assurance chômage, Allianz compte plus de 5 millions de clients en France et 81 millions à travers le monde. Ce groupe allemand est déjà présent dans 70 pays. Proposant des produits variés à savoir l’assurance habitation, l’assurance auto ainsi que l’assurance emprunt immobilier, c’est l’un des groupes ayant une bonne réputation en mutuelle santé.
Les prestations de la mutuelle santé Allianz
La sécurité sociale ne prend pas en charge certains honoraires et frais médicaux. C’est à l’assurance santé de s’en occuper en partie ou en totalité. Pour les travailleurs, ce sera à l’entreprise de fournir cette complémentaire. Dans le cas contraire, comme pour les étudiants, les séniors et les travailleurs non salariés ou encore ceux qui sont en chômage, la complémentaire santé devient individuelle.
Le régime général détermine une base de remboursement qui va définir le montant que l’assuré peut percevoir en fonction des actes médicaux. On parle alors de taux de remboursement qui n’est autre que la base que l’assurance maladie prend en charge. La différence entre cette base de remboursement et le pourcentage que la sécurité sociale prend en charge revient à la mutuelle. Il faut quand même préciser que cette dernière ne va pas s’appuyer sur les frais réellement engagés, mais plutôt sur la base de remboursement.
Allianz propose 7 niveaux de garantie répartis sur 3 modules. L’assuré peut donc choisir l’option qui lui convient le mieux en se basant sur ses besoins. Pour mieux comprendre le principe et les atouts de chaque module, voici une petite comparaison de trois formules sur deux niveaux différents.
Pour la formule Hospi Classic en niveau 3, le taux de remboursement des honoraires chirurgicaux est à 170% BR alors que l’assuré peut percevoir jusqu’à 400% BR s’il choisit la formule intégrale. En ce qui concerne l’acquisition d’une chambre particulière, le remboursement est plafonné à 50€/jour pour la formule en niveau 3. Si l’individu choisit la même formule, mais en niveau 4, ce montant est de 150€/jour.
Pour la formule Optique, le taux de remboursement pour la consultation ophtalmologue est de 170% BR si vous choisissez le niveau 4. Il est de 220% BR pour la formule intégrale. Vous bénéficiez également du SS avec forfait optique de 120€ pour une paire de lunettes. Avec la formule intégrale, le forfait optique est de 180€ auquel s’ajoute naturellement la SS. La formule optique en niveau 4 prend également en charge la boîte de lentilles dont le forfait s’élève à 120€. En choisissant la formule intégrale, le forfait lentilles est de 180€. En ce qui concerne la formule Dentaire en niveau 4, le taux de remboursement est de 200% BR pour une couronne métallo-céramique. Il sera également le même si l’assuré choisit la formule intégrale.
Les conditions générales de la mutuelle Allianz
Si vous avez besoin de précision sur les possibilités de percevoir une prime de naissance ou sur les spécificités pouvant s’appliquer à un statut de fonctionnaire, il faudrait consulter les conditions générales de la complémentaire santé Allianz. Trois options s’offrent à vous pour l’obtention de ces conditions générales :
Vous trouverez dans ces conditions générales des informations précises sur les garanties que vous pouvez bénéficier en souscrivant au contrat. Y sont également mentionnés les détails sur les options supplémentaires. Un expatrié peut, par exemple, bénéficier d’une assurance santé internationale.
Pour les seniors, Allianz Composion Senior est un contrat pouvant correspondre à leurs situations. Il se décline sur 6 niveaux répartis sur 3 modules avec deux renforts. Hormis la performance des prestations d’Assistance, le tiers payant est également généralisé. Cela suffit amplement à combler l’absence des médecines douces sur les premières formules.
Avis sur la mutuelle santé Allianz
Les services d’Assistance de la complémentaire santé Allianz sont à la hauteur de toutes les attentes. Ce n’est, pourtant, pas le cas pour les actes dentaires hors nomenclatures et les remboursements en optique. A cela s’ajoute aussi la performance de son offre tarifaire que d’autres complémentaires santés peuvent encore dépasser.
Le tarif de l’assurance santé Allianz
Les prix de l’assurance santé Allianz varient en fonction de la formule que l’assuré choisit. Dans la majorité des cas, les mutuelles seniors sont plus chères. Pour ce qui est des remboursements, ils dépendent du prix que l’assuré peut payer par mois. Pour un assuré à Toulouse qui choisit une mutuelle familiale, le prix sera de 226€ s’il choisit le Classic Niveau 3 et Niveau 4. Il s’élève à 299€ pour le Classic Niveau 4 toutes formules avec renforts Sérénité et Confort.
Pour aller plus loin, sachez que vous pouvez passer sur le site d’Allianz en vue de faire une simulation en ligne. Le devis est gratuit et il ne demande aucun engagement de votre part. Sinon, vous pouvez aussi passer par un comparateur de mutuelle pour mieux comprendre les contrats et choisir plus facilement celui qui répond au mieux à vos besoins.
Souscrire à la complémentaire santé Allianz
Vous avez le choix entre trois options pour souscrire à une complémentaire santé Allianz. La première consiste à contacter directement un conseiller Allianz. Vous pouvez également passer dans une agence. Vous ne devriez pas avoir du mal à trouver celle qui est la plus proche de chez vous via le site internet Allianz. La souscription peut également se faire par téléphone.
Remboursements et déclaration des frais à la mutuelle Allianz
La déclaration des frais médicaux pour la mutuelle santé Allianz peut prendre différente forme.
Les frais de santé classique
En principe, vous n’avez pas besoin de déclarer les frais que vous avez engendrés à votre mutuelle santé. C’est à votre régime obligatoire de s’en occuper. Avec le tiers payant, vous n’avez pas besoin d’avancer de frais pour ensuite percevoir un remboursement après une certaine période. Quand vous présentez votre attestation de tiers payant à la pharmacie ou à un professionnel de santé, vous n’avez pas besoin d’avancer les frais. Ils vont prendre en charge votre attestation et c’est à votre mutuelle de les rembourser.
Que se passerait-il au cas où il n’y a pas eu lieu d’accord entre la caisse de Sécurité sociale ou organisme de régime obligatoire avec Allianz ? Allianz vous envoie normalement un décompte vous permettant de récapituler vos remboursements. Vous devez alors transmettre ce décompte au Service Médical Allianz dont les coordonnées sont visibles sur le contrat. Votre décompte Allianz vous sera ensuite envoyé dans un délai de un mois au maximum. Allianz va par la même occasion reprendre les montants remboursés pour chaque prestation avec précision. A noter vous pouvez recevoir un décompte en ligne.
En cas d’hospitalisation
Le principe restera le même : pas de frais à avancer, car Allianz va rembourser directement l’hôpital ou la clinique alors que vous n’avez pas besoin de faire une demande de prise en charge. Au cas où votre établissement de santé demande une prise en charge écrite de la part de votre Centre de Service Client Santé Allianz, vous pouvez en demander directement à Allianz. Vous pouvez aussi la télécharger dans votre espace client Allianz et la remettre à l’établissement afin qu’il la remplisse.
Les remboursements par Allianz
Avoir oublié sa carte de tiers payant peut arriver à tout le monde. Il se pourrait aussi que le professionnel de santé ne la prenne pas en charge. Dans ce cas-là, vous pouvez toujours percevoir un remboursement en faisant parvenir au Service Médical du Centre de Remboursement Soins Allianz la prescription du praticien et la facture correspondante. Vous trouverez ses coordonnées sur votre contrat ou sur la correspondance que vous avez déjà eue avec votre mutuelle.
Allianz procède au remboursement par virement bancaire. Vous devez alors lui transmettre votre RIB quand vous souscrivez à un contrat. Avec le site d’Allianz, vous ne manquerez aucun détail sur l’historique de vos remboursements des 60 derniers jours. Vous les trouverez dans votre espace « mon compte ».
Résiliation de la mutuelle santé Allianz
Résiliation à tout moment de votre complémentaire santé
Plusieurs facteurs peuvent pousser une personne à résilier sa mutuelle Allianz : tarif inadapté à son âge, nouveaux besoins, voyages professionnels plus fréquents etc.
Résiliation sans motif particulier
Chaque assuré a le droit de résilier son assurance santé chaque année. Selon la loi Chatel, la compagnie d’assurance dispose d’un délai de 15 jours minimum avant la date d’anniversaire du contrat pour prévenir l’assuré de son droit de le résilier. Le non-respect de cette disposition donne droit à l’assuré de faire la résiliation à tout moment s’il ne veut pas attendre l’échéance annuelle du contrat. L’échéance peut toutefois varier en fonction du contrat. Elle peut avoir lieu à la date d’anniversaire, le 1er janvier ou à la fin de chaque trimestre suivant le début du contrat.
En principe, les informations le concernant sont visibles dans les conditions générales du contrat. D’autant plus que votre compagnie d’assurance doit toujours vous prévenir avant cette échéance. De son côté, l’assuré doit aussi respecter certaines conditions pour que sa demande de résiliation soit valide. Il doit faire parvenir sa lettre de résiliation à sa compagnie d’assurance au plus tard deux mois avant la date d’échéance. Il faut le faire par lettre recommandée avec accusé de réception.
Résiliation à n’importe quel moment
Certaines conditions permettent de résilier votre mutuelle santé à tout moment. C’est notamment le cas pour les déménagements, les changements de situation familiale ainsi que l’augmentation du tarif de la mutuelle. Votre obligation à souscrire à la mutuelle de votre entreprise pourrait aussi s’y ajouter.
Savez-vous qu’il est possible de faire des économies sur votre assurance emprunteur contractée si vous prenez un crédit en vue d’acheter un bien immobilier ? En effet, vous êtes libre de changer d’assurance au cours de la première année de votre prêt. Il existe un outil permettant de mesurer les bénéfices que vous pouvez tirer ou non d’un changement d’assurance emprunteur.
En cas de changement de situation
Vous devez envoyer à votre compagnie d’assurance une lettre de résiliation par lettre recommandée avec accusé de réception. Votre résiliation sera effective au bout de 1 mois après la date d’envoi de votre lettre.
En cas d’adhésion à une mutuelle d’entreprise
Comme vous êtes dans l’obligation de souscrire à la mutuelle de votre employeur, vous avez le droit de résilier votre contrat d’assurance santé sans attendre l’échéance. En effet, vous n’avez d’autres choix que de résilier votre mutuelle dans ce genre de situation, car vous ne pouvez pas combiner deux mutuelles. Vous n’avez pas non plus le droit de choisir celle qui vous semble être la meilleure. Quand vous envoyez une lettre de résiliation par recommandée avec accusé de réception, vous devez y joindre un justificatif de l’affiliation.
En cas d’augmentation injustifiée de votre prime d’assurance
Au moment où vous recevez une notification d’une augmentation de votre cotisation alors que celle-ci n’est pas justifiée, vous avez 15 jours pour résilier votre assurance santé. Pour les adhérents à une mutuelle, il est fort probable que ce motif soit refusé.
Comment contacter la compagnie santé Allianz ?
Allianz est joignable par téléphone du lundi au vendredi de 9h00 à 20h00 et le samedi de 9h00 à 17h00. Vous pouvez alors appeler le numéro non surtaxé.
- 0805 501 001
- Allianz Relation Clients
Case Courrier : S1803
- 1, Cours Michelet – CS 30051 92076 PARIS LA DEFENSE CEDEX